Dalla previdenza alle finanze, al via Pensplan Plus: "Un nuovo servizio di analisi della pianificazione patrimoniale per ridurre potenziali fragilità dei cittadini"

TRENTO. Qual è la mia situazione finanziaria? Ho una copertura assicurativa e previdenziale sufficiente? È stata pianificata la successione del mio patrimonio? Queste alcune domande alle quali intende rispondere il nuovo servizio Pensplan Plus, un’iniziativa messa in campo da Pensplan Centrum, società di servizi per il welfare complementare regionale.

"Questa iniziativa rientra nelle attività di educazione finanziaria, e quindi nei compiti istituzionali della società”, dice Matteo Migazzi, amministratore delegato di Pensplan Centrum. “Il servizio Pensplan Plus si inserisce coerentemente tra le attività di formazione, alfabetizzazione finanziaria e rivolte all’intera cittadinanza. Ricordo che la società sta sviluppando importanti progetti rivolti in particolare alle giovani generazioni, anche con la collaborazione di Fondazione Caritro, Fondazione Cassa di Risparmio di Bolzano e le Università di Trento e di Bolzano. Infatti, sono confermati anche in quest’anno scolastico 2023/2024 gli interventi formativi nelle scuole che, da quest’anno coinvolgono un maggior numero di classi nonché i docenti”.

La novità del 2024 è Pensplan Plus, un servizio di analisi di pianificazione patrimoniale, che fornisce alla popolazione un report neutrale, completo, gratuito e dettagliato della situazione personale dei cittadini. Gli esperti della società effettuano un’analisi personalizzata negli ambiti “finanze”, “beni materiali”, “assicurazioni”, “previdenza complementare”, “tutela della famiglia” e “pianificazione successoria”.

“La volontà è quella di offrire, gratuitamente, un’analisi individuale”, aggiunge Migazzi. “L’obiettivo è quello di approfondire la situazione in modo rigoroso nei suddetti ambiti. Il report è super partes e neutrale. L’intenzione non è quella di dispensare al cittadino consigli operativi relativamente alle eventuali specifiche azioni da intraprendere, ma di fornire informazioni preziose per ridurre potenziali fragilità. Una maggior consapevolezza è presupposto necessario per effettuare scelte corrette che rimangono, evidentemente, in capo alle singole persone.”

Un servizio totalmente gratuito, “perché siamo una società pubblica e crediamo che questo sia un valore aggiunto: non ci sono interessi commerciali nell’erogazione del servizio”, prosegue Migazzi. “Queste informazioni sul patrimonio possono ridurre i potenziali rischi di un’inadeguata pianificazione delle proprie risorse con ripercussioni positive sul livello di welfare dell’intera collettività.”

L’obiettivo del servizio Pensplan Plus è esclusivamente quello di creare consapevolezza sull’importanza di pianificare il proprio futuro finanziario e quello della propria famiglia attraverso una valutazione obiettiva e neutrale della propria situazione attuale, oltre a sensibilizzare i cittadini a costruire e pianificare il proprio futuro sollecitamente e con lungimiranza.

Per poter effettuare tale analisi in modo efficace e preciso, è importante che il cittadino fornisca tutte le informazioni sulla propria situazione personale negli ambiti sopracitati. Gli esperti di Pensplan Centrum acquisiscono, quindi, le informazioni dal cittadino al fine di generare un report dettagliato.

Il report, redatto in forma anonima, viene consegnato direttamente al medesimo cittadino durante l’incontro e con lui discusso. Al suo interno, è indicata la posizione nelle sei aree tematiche analizzate. Per un migliore orientamento e facilità di lettura, il report utilizza la metodologia di analisi “semaforica” e riporta un risultato grafico con icone per ogni area: rosso (criticità rilevate che necessitano di un intervento); arancio (criticità rilevate che necessitano di una adeguata valutazione); verde (copertura sufficiente).

“Abbiamo investito ulteriormente nelle risorse umane, nella loro formazione e nella elaborazione di tali attività progettuali. Negli ultimi anni, abbiamo assunto nuove risorse per questo progetto specifico, le quali sono state inserite nell’organico dell’Area Welfare Management. C'è stata inoltre una razionalizzazione dei compiti interni: cinque addetti sono dedicati al servizio Pensplan Plus. Gli spazi nelle sedi di Trento e di Bolzano sono stati riorganizzati per ricavare uffici idonei e in grado di garantire una privacy adeguata e il massimo livello di riservatezza”.

Il servizio di analisi di pianificazione patrimoniale Pensplan Plus viene erogato tramite appuntamento personale presso gli uffici di Trento in piazza Silvio Pellico 6 e di Bolzano in via della Mostra 11. L’appuntamento ha la durata di circa un’ora. “Un’attività di analisi a 360 gradi per una valutazione completa sulla situazione patrimoniale, al fine di identificare i punti di forza, ma soprattutto i punti di debolezza del cittadino”, conclude Migazzi.