Pensplan Plus, il nuovo servizio per l'analisi della pianificazione patrimoniale. L'obiettivo? Dare informazioni ai cittadini per ridurre potenziali fragilità

TRENTO. Un semaforo che permette di analizzare la propria situazione finanziaria, l'adeguatezza della copertura assicurativa e previdenziale e anche la pianificazione della successione del patrimonio. Può essere descritto così, in sintesi, il servizio Pensplan Plus: la nuova iniziativa proposta dalla società di servizi per il welfare complementare regionale Pensplan Centrum.

Presentato questa mattina e già attivo, rientra tra i servizi di analisi pianificazione patrimoniale e fornisce ai cittadini un report dettagliato, gratuito, completo e neutrale della situazione personale.

Ad essere presi in considerazione, per l'analisi personalizzata, sono gli ambiti "finanze", "beni materiali", "assicurazioni", "previdenza complementare", "tutela della famiglia" e "pianificazione successoria".

"L'iniziativa si inserisce nel solco delle attività di educazione finanziaria della società e tra le varie iniziative di formazione e alfabetizzazione finanziaria rivolte alla cittadinanza – spiega l'ammistratore delegato di Pensplan Centrum Matteo Migazzi – e ricordo che stiamo sviluppando importanti progetti rivolti in particolare alle nuove generazioni con la collaborazione di Fondazione Caritro, Fondazione Cassa di Risparmio di Bolzano e le Università di Trento e di Bolzano. Sono stati infatti confermati, quest’anno scolastico, gli interventi formativi nelle scuole che coinvolgono un maggior numero di classi e anche docenti”.

L'obiettivo di Pensplan Plus è quello di approfondire la situazione nei vari ambiti sopracitati in modo rigoroso, super partes e neutrale. Il fine? Non di dispensare al cittadino consigli operativi sulle azioni da intraprendere, ma di fornire utili informazioni per ridurre potenziali fragilità, creando consapevolezza sull’importanza di pianificare il proprio futuro finanziario e quello della propria famiglia, oltre a sensibilizzare i cittadini a costruire e pianificare il proprio futuro sollecitamente e con lungimiranza.

"Una maggior consapevolezza – precisa Matteo Migazzi - è un presupposto necessario per effettuare scelte corrette che rimangono naturalmente in capo alle singole persone”.

Nel concreto, per poter effettuare l'analisi in modo efficace e preciso, il cittadino deve fornire tutte le informazioni sulla propria situazione personale nei vari ambiti e il report, redatto in forma anonima dagli esperti di Pensplan Centrum, viene poi consegnato direttamente all'utente durante un incontro e con lui discusso.

Per facilitarne la lettura e l'interpretazione, la situazione delle varie aree è descritta, come accennato in precedenza, attraverso la metodologia di analisi "semaforica": al colore rosso corrispondono criticità rilevate che necessitano di un intervento, all'arancione criticità che necessitano di un'adeguata valutazione e al verde corrisponde, infine, una copertura sufficiente.

“Negli ultimi anni sono state assunte nuove risorse per questo progetto specifico ed è stata effettuata una razionalizzazione dei compiti interni – conclude Matteo Migazzi – e cinque addetti sono dedicati al servizio Pensplan Plus. Inoltre, gli spazi nelle sedi sono stati riorganizzati per ricavare uffici in grado di garantire una privacy adeguata e il massimo livello di riservatezza”.

Il servizio viene erogato, tramite appuntamento personale, negli uffici di Pensplan Centrum di Trento, in piazza Silvio Pellico 6, e di Bolzano in via della Mostra 11.