Dalle finanze alla tutela della famiglia, prosegue il progetto di analisi di pianificazione patrimoniale Pensplan Plus: "Così si riducono i rischi di fragilità"

TRENTO. Qual è la mia situazione finanziaria? Ho una copertura assicurativa e previdenziale sufficiente? E da non dimenticare: è stata pianificata la successione del mio patrimonio? Per rispondere a queste e altre domande, Pensplan Centrum mette a disposizione il servizio Pensplan Plus, che fornisce ai cittadini un report neutrale, completo e dettagliato della loro situazione patrimoniale personale.

Gli esperti di Pensplan Centrum effettuano un’analisi personalizzata sulla situazione patrimoniale del cittadino nei seguenti ambiti: finanze, beni materiali, assicurazioni, previdenza complementare, tutela della famiglia e pianificazione successoria.

Per poter effettuare tale analisi in modo preciso ed efficace, è importante che il cittadino fornisca tutte le informazioni sulla propria situazione personale negli ambiti sopraccitati. Gli esperti di Pensplan Centrum inseriscono, quindi, le informazioni acquisite dal cittadino in un software specifico, che, anche sulla base di dette informazioni, genera un report dettagliato. Il report, redatto in forma anonima, viene consegnato direttamente al medesimo cittadino durante l’incontro e con lui discusso.

Al suo interno, è indicata la posizione nelle sei aree tematiche analizzate: finanze, beni materiali, assicurazioni, previdenza complementare, tutela della famiglia e pianificazione successoria. Per un migliore orientamento e facilità di lettura, il report utilizza la metodologia di analisi «semaforica» e riporta un risultato grafico con icone per ogni area analizzata. Rosso: criticità rilevate che necessitano di un intervento; arancio: criticità rilevate che necessitano di una adeguata valutazione; verde: copertura sufficiente.

Pensplan Centrum fornisce un’analisi neutrale e oggettiva e non dispensa in alcun modo consigli operativi relativamente alle eventuali specifiche azioni da intraprendere. Sarà eventualmente il cittadino a decidere, in piena autonomia, se rivolgersi a uno specifico operatore economico.

L'obiettivo del servizio Pensplan Plus è esclusivamente quello di creare consapevolezza sull'importanza di pianificare il proprio futuro finanziario e quello della propria famiglia attraverso una valutazione obiettiva e neutrale della situazione finanziaria attuale nonché di sensibilizzare i cittadini a costruire e pianificare il proprio futuro per tempo e con lungimiranza.

Sono proprio la neutralità dell’analisi e il relativo report oggettivo e obiettivo sulla situazione patrimoniale personale a essere particolarmente apprezzati dai cittadini che hanno fruito del servizio. Il servizio sta riscuotendo un generale interesse e una valutazione positiva.

Il servizio di analisi di pianificazione patrimoniale Pensplan Plus viene erogato tramite appuntamento personale presso gli uffici di Pensplan Centrum a Bolzano (via della Rena 26) e Trento (piazza Silvio Pellico 6). 

Il servizio Pensplan Plus è totalmente gratuito, “perché siamo una società pubblica e crediamo che questo sia un valore aggiunto: non ci sono interessi commerciali nell’erogazione del servizio”, spiega Matteo Migazzi, amministratore delegato / Ceo di Pensplan Centrum. “Queste informazioni sul patrimonio possono ridurre i potenziali rischi di un’inadeguata pianificazione delle proprie risorse con ripercussioni positive sul livello di welfare dell’intera collettività". L’appuntamento ha una durata di circa un’ora (Qui info).